Die Wurzeln der Hanseatic Bank liegen beim Hamburger Versandhändler Otto. 2007 kam, zusammen mit der französischen Konzernmutter Société Générale, die erste Kundenkreditkarte auf den Markt. Ein Jahr später brachte die Bank mit der GenialCard ihre erste eigene Kreditkarte heraus. Noch heute gehört die GenialCard zu den besten Reisekreditkarten, die der Markt aktuell zu bieten hat.
Weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben
Die Visa-Kreditkarte der Hanseatic Bank ist komplett kostenlos: Kunden zahlen keine Jahresgebühr und müssen keinen Mindestumsatz erbringen. Die Bezahlung mit der Karte in Online-Shops und in Geschäften ist weltweit ebenfalls kostenfrei, ebenso wie Bargeldabhebungen an allen Automaten mit einem Visa-Logo. Die Hanseatic Bank berechnet keine Fremdwährungsgebühren außerhalb des Euro-Raumes.
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| Letztes Update: 06/2023 | ||||||||
Kartentyp: Credit / Visa
Bargeld-Abhebungen weltweit an 
Effektiver Sollzins nach Fälligkeit: 16,45% p.a.Zu beachten ist allerdings: Betreiber von Geldautomaten oder Bankfilialen können Fremdgebühren für Karten anderer Finanzinstitute erheben. Darauf haben die Hanseatic Bank und alle anderen Kreditkartenanbieter keinen Einfluss. Fremdgebühren werden daher aktuell von keiner Bank erstattet.
Fremdgebühren werden vor der Auszahlung des Betrags am Geldautomaten angezeigt. Wer nicht bereit ist, das Entgelt zu zahlen, muss den Vorgang abbrechen und es an einem anderen Bankautomaten versuchen. In manchen Ländern werden allerdings an allen Geldautomaten Fremdgebühren fällig. Übrigens: Wir haben einer der größten Übersichten für weltweit anfallende Fremdgebühren aufgebaut – hier kann man sich vor einer Reise informieren, ob und bei welchen Banken in einem Land Fremdgebühren anfallen.
Kein Kontowechsel nötig
Kunden der GenialCard brauchen kein Girokonto bei der Hanseatic Bank anzulegen. Die Abrechnung erfolgt über das Girokonto bei der Hausbank. Um für sein Girokonto einen größeren finanziellen Spielraum zu haben, kann man über die App der Hanseatic Bank oder per Online-Banking Geld von der GenialCard aufs Girokonto überweisen – bis zur Höhe des Verfügungsrahmens. Dieser liegt anfänglich bei 2.500 Euro und kann ab dem fünften Monat erhöht werden. In den ersten drei Monaten kann man den überwiesenen Betrag kostenlos in Teilbeträgen zurückzahlen, danach kostet die Teilzahlungsfunktion Zinsen.
Die Verknüpfung zu Apple Pay und Google Pay ist mit der GenialCard möglich, ebenso wie kontaktloses Bezahlen in den Geschäften.
Rückzahlung der Umsätze in Raten möglich
Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine vollwertige Kreditkarte. Das bedeutet, dass die getätigten Umsätze erst zum Monatsende vom Referenzkonto abgebucht werden. Ein weiterer Vorteil von „echten“ Kreditkarten im Gegensatz zu Debit-Karten: Sie können auf Reisen für Kautionen, etwa für den Mietwagen oder für Hotels, eingesetzt werden. Debit-Karten werden für die Hinterlegung von Kautionen in der Regel nicht anerkannt.
Kunden der Hamburger Visa-Karte, die mehr Flexibilität wünschen, können sich bei der Rückzahlung auch für eine Ratenzahlung entscheiden. Die Höhe der Rückzahlung können sie über die App oder im Online-Banking eigenständig ändern. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 Euro.
Vergünstigungen und Zusatzangebote der GenialCard
Kreditkartenkunden der Hanseatic Bank erhalten über ein Reiseportal bei einer Buchung mit der Karte 5 % Erstattung auf den Reisepreis. Darüber hinaus können über ein Gutschein-Portal mit mehr als 100 Online-Shops Gutscheine mit Rabatten erworben werden.
Über die App kann die GenialCard individuell für die Nutzung im Ausland oder in Onlineshops sowie für Bargeldabhebungen freigeschaltet oder gesperrt werden.
Optional können Kunden bei der Hanseatic Bank eine Versicherung abschließen, die bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit bzw. im Todesfall die Ratenzahlung für das Kreditkartenkonto übernimmt. Dieser Ratenschutz kostet monatlich 0,89 % des negativen Saldos auf dem Kreditkartenkonto. Bei zum Beispiel 100 Euro Umsatz wird also 0,89 Euro für die Versicherung berechnet.
Ist die GenialCard der Hanseatic Bank zu empfehlen?
Die Reisekreditkarte der Hanseatic Bank bietet den Nutzern zahlreiche Vorteile. Reisende profitieren von der kostenlosen Nutzung im In- und Ausland sowie von der Möglichkeit, Kautionen für Reiseleistungen zu hinterlegen. Die Rückzahlung der Umsätze kann auf Wunsch in Raten erfolgen, und auch die Aufstockung des Girokontos über die Kreditkarte ist möglich. Damit gehört die GenialCard zu den besten und flexibelsten Reisekreditkarten in Deutschland.
Wer noch mehr Leistungen und einen höheren Kreditrahmen wünscht, kann bei der Hanseatic Bank die kostenpflichtige GoldCard erhalten. Neu ist zudem die Kreditkarte awa7, laut der Hanseatic Bank die „erste grüne jahresgebührenfreie Visa“.